Golpe de investimento falso
O que é?
O golpe de investimento falso é uma fraude em que criminosos se passam por consultores financeiros, empresas de investimentos ou plataformas digitais para convencer a vítima a aplicar dinheiro em “oportunidades imperdíveis”, com promessas de lucros altos e rápidos. O grande problema é que esses investimentos não existem ou são impossíveis de serem realizados com segurança, resultando em grandes prejuízos para quem cai no golpe.
Esses golpistas atuam em redes sociais, e-mails, aplicativos de mensagens e até por telefone, muitas vezes utilizando linguagem técnica e perfis falsos para parecerem profissionais confiáveis.
Como funciona?
O golpe geralmente começa com o golpista entrando em contato pela internet, redes sociais, WhatsApp, e-mail ou telefone, prometendo retornos altos, rápidos e garantidos, com pouco ou nenhum risco. Para ganhar a confiança da vítima, o criminoso se apresenta como especialista, utilizando nomes falsos, sites e documentos forjados para parecer legítimo. Muitas vezes, ele ainda usa depoimentos falsos ou “clientes satisfeitos” para aumentar sua credibilidade.
Em seguida, oferece uma oportunidade “imperdível”, pressionando para que a vítima invista rapidamente para não perder a chance, podendo incluir bônus, descontos ou “planos exclusivos” para tornar a oferta mais atraente.
Tipos de Investimentos Falsos
Esquema Ponzi
Neste tipo de golpe, os golpistas prometem retornos elevados aos investidores, utilizando o dinheiro de novos participantes para pagar os antigos. O esquema só se sustenta enquanto houver entrada constante de novos investidores; quando essa entrada diminui, o esquema entra em colapso, deixando a maioria dos investidores sem retorno.
Pirâmide Financeira
Semelhante ao esquema Ponzi, mas com uma estrutura hierárquica. Os participantes são incentivados a recrutar novos membros para que possam obter lucros, sendo que os ganhos vêm principalmente da entrada de novos investidores, e não de atividades legítimas.
"Pump and Dump" (Inflar e Despencar)
Golpistas promovem ativos financeiros, como ações ou criptomoedas, inflando artificialmente seus preços por meio de declarações falsas e enganosas. Uma vez que o preço sobe, eles vendem suas participações a preços elevados, deixando os investidores incautos com perdas significativas quando o preço despenca.
Golpes com Criptomoedas Falsas (ICO Fraudulento)
Criação de moedas ou projetos falsos, promovendo-os como oportunidades de investimento. Utilizam sites profissionais e materiais de marketing para atrair investidores, mas, após arrecadar dinheiro, desaparecem sem deixar vestígios.
Golpe do "Falso Resgate"
Vítimas de outros golpes são abordadas por golpistas que afirmam poder recuperar o dinheiro perdido, mas solicitam uma taxa antecipada para liberar os valores. Após o pagamento, o golpista desaparece, aplicando mais um golpe.
Falsas Plataformas de Investimento
Indivíduos ou empresas se passam por especialistas financeiros, oferecendo dicas secretas ou grupos exclusivos de investimentos. Solicitam depósitos ou cobram por acesso, muitas vezes sem registro nos órgãos oficiais, caracterizando fraude.
Como Identificar?
1 - Promessas de retornos muito altos e rápidos
Golpistas costumam prometer ganhos garantidos e muito acima do que é praticado no mercado, em um curto espaço de tempo. Essas ofertas são criadas para parecer oportunidades únicas e irresistíveis.
No entanto, é importante lembrar que retornos muito altos e rápidos, sem riscos, são um forte indicativo de fraude. No mundo dos investimentos, toda aplicação legítima envolve algum nível de risco — desconfie sempre de quem afirma o contrário.
2 - Pressão para investir rapidamente
Golpistas frequentemente criam uma sensação de urgência, utilizando frases como “Oferta por tempo limitado” ou “Só hoje”, com o objetivo de pressionar a vítima a tomar decisões rápidas, sem tempo para refletir ou buscar opiniões de terceiros.
Essa tática é usada justamente para impedir que a pessoa analise com calma, identifique inconsistências e perceba que está diante de uma fraude.
3 - Falta de transparência
Um sinal claro de golpe é a falta de informações claras e verificáveis sobre o negócio, a empresa ou os responsáveis pela oferta de investimento. Golpistas evitam divulgar detalhes concretos justamente para dificultar a checagem.
Ao pesquisar, é comum não encontrar registros oficiais em órgãos reguladores, como a CVM (Comissão de Valores Mobiliários), ou qualquer dado confiável sobre a atuação da empresa no mercado. Essa ausência de transparência é um forte indicativo de fraude.
4 - Pedidos de pagamentos em contas pessoais ou criptomoedas
Golpistas costumam solicitar que os pagamentos sejam feitos para contas bancárias de pessoas físicas ou por meio de criptomoedas, dificultando o rastreamento e a recuperação do dinheiro.
Empresas sérias utilizam meios de pagamento formais, em nome da própria instituição, e não pedem depósitos em contas pessoais. Esse tipo de solicitação é um forte sinal de golpe e deve ser tratado com desconfiança imediata.